Le côté " pratico-pratique " de la conformité

Par Martine Berthelet et Jean-Marc Thuotte

Dans le contexte actuel où la confiance des clients envers leur conseiller financier est ébranlée, la qualité de service et le professionnalisme sont essentiels pour établir, solidifier et maintenir des relations à long terme. Pour réussir, il est donc primordial d’intégrer dans votre pratique les éléments de déontologie et de conformité qui vous positionneront avantageusement dans cette relation. L’élaboration d’une planification financière intégrée est un processus qui doit respecter plusieurs règles. 

Grâce à cette formation, vous serez à même d’identifier concrètement au travers de différentes mises en situation, les éléments de conformité à inclure dans un dossier de planification financière. Cette approche, basée sur la pratique et l’interaction, a été conçue à partir de plusieurs préoccupations dans le travail quotidien d’un planificateur financier. Les sujets suivants seront traités : 

• Différentes situations de la planification financière et leur relation avec la conformité
• Démystification des normes de conduite éthiques et commerciales
• Responsabilités d’ordre légal
• Conformité pour protéger votre client et vous-même
• Trucs et astuces pour renforcer la relation de confiance avec vos clients

IQPF : 2 UFC NP / CSF : 2 UFC Conformité

Obtenez 3 UFC supplémentaires en suivant une formation à distance (optionnel)

En participant à cet atelier et moyennant un déboursé additionnel de 125 $ plus taxes au tarif d’inscription, vous pourrez vous inscrire à une formation à distance complémentaire afin de vous prévaloir de 3 UFC supplémentaires en matière NP (IQPF) et 3 UFC en conformité (CSF), pour un total de 5 UFC.

La formation additionnelle est composée d’environ 1 h 30 de lectures complémentaires à la formation en salle ainsi  qu’une vingtaine de questions simples à choix multiples. Les lectures préciseront les éléments vus lors du séminaire et incluront une mise en situation concrète et pratique. Suivra un questionnaire facile à répondre pour tous ceux qui auront assisté au séminaire et qui auront  fait les lectures complémentaires.

Madame Berthelet et M. Thuotte communiquerons avec les personnes inscrites à la formation à distance après la journée du colloque pour la remise des documents et le processus de certification.

Placements : notions générales et applications spécifiques pour les 25-45 ans 

Par Sylvain Chartier et Daniel Laverdière

Tout d’abord, cet atelier sera l’occasion de prendre connaissance de statistiques révélatrices en lien avec le thème des placements. Les animateurs porteront une attention particulière aux principales différences qui se dégagent entre l’historique passé et les attentes futures en matière de rendement, feront un examen de la volatilité des principales classes d’actifs à différentes périodes de temps et apporteront leurs commentaires spécifiques quant à la perspective des investisseurs âgés entre 25 et 45 ans.

Les conférenciers présenteront aussi une analyse des placements sous l’angle fiscal dans le but d’optimiser l’épargne-retraite.  Plus particulièrement, ils aborderont la question de la situation fiscale d’investisseurs âgés de 25 à 45 ans et des différents enjeux financiers qui les touchent.

De plus, les animateurs feront l’exercice d’identifier comment ce groupe d’âge serait affecté par les différentes orientations que pourrait prendre le système de revenu de retraite au Canada.

IQPF : 2 UFC PDOM / CSF : 2 UFC Courtage en épargne collective

Stratégies et conseils pour optimiser la situation fiscale de vos clients

Par Annie Boivin

Être un conseiller nécessite la compréhension de la fiscalité. Comment les mesures fiscales peuvent-elles profiter à vote clientèle?  Y a-t-il des conseils particuliers à donner à un jeune entrepreneur dans le cadre de la planification de sa retraite?

Cet atelier fera un survol des principales mesures fiscales  à connaître et vous donnera des stratégies et conseils pour optimiser la situation fiscale de vos clients dans un contexte de planification financière.   

IQPF : 2 UFC PDOM / CSF : 2 UFC Matière générale 

L'évolution des besoins financiers selon les phases de vie

Par Nathalie Bachand et Denis Preston

Les familles sont de plus en plus sensibilisées par l’épargne. Quelle est la stratégie d’épargne à privilégier? À 25 ans, l’épargne doit-elle être obligatoirement faite dans un REER? Et à 45 ans? La priorité devrait être accordée au REER, au CELI au REEE ou au remboursement d’hypothèque? Quelle est la place de l’assurance à ces âges? Que doit-on prévoir pour se protéger en cas de séparation ou d’un décès? Dans le cas de familles reconstituées, y a-t-il des éléments particuliers à prévoir? 

Cette formation vous permettra de faire le tour de la planification financière pour ces clientèles types.

IQPF : 2 UFC PDOM / CSF : 2 UFC Assurance de personnes 

Régimes de retraite et PME québécoises : ce que tout bon conseiller devrait savoir

Par Michèle Frenette

Les enjeux entourant la retraite, conjugués à la rareté de la main-d’œuvre anticipée, représentent un défi majeur pour les PME. C’est pourquoi elles sont de plus en plus enclines à mettre en place des régimes de retraite à l’intention de leurs employés. Mais qu’en est-il au juste?

Cette formation brosse un tableau des différents types de régimes de retraite qui sont les plus prisés par les PME ainsi que le contexte législatif qui les entoure. Elle contient également des exemples concrets qui visent à vous transmettre les aspects les plus importants à considérer dans votre pratique, que votre clientèle soit constituée d’individus ou d’entreprises.

IQPF : 2 UFC PDOM / CSF : 2 UFC Assurance collective de personnes  

Obstacles à la mise en place des régimes de retraite dans les PME : Les connaître et les vaincre.

Par Michèle Frenette et Paule De Blois

Il est reconnu que la mise en place d’un régime de retraite rehausse l’image d’une PME et l’aide à recruter et à conserver les employés performants. Or, plusieurs dirigeants de PME ont des craintes à cet égard, les principales étant liées aux coûts et à l’administration d’un tel régime. 

À l’aide d’un cas vécu, cet atelier vous permettra tout d’abord de mieux connaître les préoccupations des dirigeants d’entreprise à l’égard des régimes de retraite. Il vous présentera, par la suite, des stratégies éprouvées pour y répondre et ainsi vaincre les obstacles à la mise en place des régimes de retraite dans la PME.  

IQPF : 2 UFC PDOM / CSF : 2 UFC Assurance collective de personnes