Quelle est le rôle de l’assurance dans la planification financière personnelle, en particulier pour les 25-44 ?

Tous les planificateurs et conseillers financiers s'entendront pour dire qu'un plan financier se doit de s'appuyer sur une bonne gestion des risques personnels auxquels l'individu est exposé (décès, invalidité, maladies graves). Pour ce faire, l'assurance est souvent nécessaire car elle constitue en quelque sorte une source de financement de ces risques. Mais, l'utilisation de l'assurance dépend aussi du stade du cycle de vie de l'individu et des contraintes qui y sont rattachées, de même que des objectifs financiers qu'il poursuit.

Cet atelier aura donc comme objectif les éléments suivants :

• situer le rôle de l'assurance dans la planification financière des personnes, en particulier chez les individus âgés de 25 à 45 ans qui font souvent face à un budget limité, mais à des besoins importants de protection.
• faire connaître les tendances courantes en matière d'assurance individuelle (vie, invalidité, maladies graves) au Canada et ce, selon les plus récents résultats de recherche obtenus par LIMRA ;
• préciser le sens que l'on peut donner à l'expression « optimisation » d'un plan financier, eu égard aux aspects propres à l'utilisation de l'assurance par les individus âgés de 25 à 45 ans ;
• discuter de la typologie des principaux types de produits offerts sur le marché, incluant les forces et les faiblesses de chacune de ces solutions pour ces individus ;
• illustrer le tout à l'aide d'un cas fictif mais bien appuyé quant aux sources qui permettent d'effectuer une comparaison adéquate des primes et des enjeux en cause (Lifeguide).

Cet atelier permettra donc aux participants de mettre à jour leurs connaissances en matière d'assurances de personnes en se familiarisant avec les tendances courantes propres à ce marché, ainsi qu'avec le rôle de ces produits dans l'optimisation d'une planification financière personnelle, en particulier pour les individus se situant entre 25 et 45 ans.

Atelier présenté par :

Gilles Bernier, Ph.D., Professeur et titulaire de la Chaire d'assurance et de services financiers L'Industrielle-Alliance, Université Laval
Stéphane Rochon, B.Comm, A.V.A., Adm.A., RHU, Vice-Président, Ventes et Marketing, La Survivance