Des outils essentiels pour partir du bon pied! 

Une bonne planification repose sur des bases solides. Rassemblez les documents personnels que vous avez en mains pour voir comment votre avenir financier à la retraite se présente.

• Votre relevé de participation au Régime de rentes du Québec
  Tous les 4 ans, la Régie des rentes du Québec vous envoie un relevé de participation. Ce relevé vous permet de connaître le montant de la rente, soit à l’âge de 60 ou de 65 ans, que vous recevrez au moment de votre retraite. Il vous indique aussi les sommes qui pourraient vous être versées, à vous et à vos proches, en cas de décès ou d’invalidité. Consultez votre relevé en ligne ou faites une demande pour le recevoir par la poste.
  
• Le relevé de droits de votre régime complémentaire de retraite (RCR)
  
  • Si vous participez à un RCR, ce document indique le montant des cotisations que vous avez versées, y compris les intérêts accumulés.
  • Si votre RCR est à cotisation déterminée, il indiquera également le montant des cotisations que votre employeur a versées à votre compte, avec les intérêts accumulés. 
  • Si votre RCR est à prestations déterminées, il indiquera le montant de la rente que vous avez accumulée. 
    Comme le relevé de participation du RRQ, le relevé de droits du RCR permettra à votre planificateur financier de calculer avec plus de précision les revenus dont vous disposerez à votre retraite.
• Les outils de simulation des revenus à la retraite
  La plupart des institutions financières offrent des outils de simulation sur leurs sites Internet.
  
  Celui de la Régie des rentes du Québec, simulRetraite, vous permet d'accéder directement à votre dossier personnel de cotisant au Régime de rentes. C'est un outil performant, sécuritaire et neutre qui vous permet de faire le point sur votre situation financière réelle et les sommes que vous devez épargner en vue de la retraite. Le rapport que vous obtenez en fin de session sera aussi instructif pour vous que pour votre conseiller ou planificateur financier.
• Vos épargnes personnelles
  Faites le tour de vos placements (s'il y a!). Bref, faites le bilan de tout ce qui peut constituer vos épargnes personnelles (et de vos dettes). Vous en aurez besoin pour faire vos comptes et projections financières en vue de la retraite.
• Votre budget annuel (Eh oui!)
  Pas de planification sans un minimum de méthode! Il faut organiser vos revenus et dépenses et pour cela, faire un budget annuel. Question Retraite a préparé pour vous une grille de calcul que vous n'avez plus qu'à remplir. Elle vous sera très utile pour prendre la température de vos finances et montrer le tout à un conseiller ou un planificateur financier de votre choix pour prendre les bonnes décisions.

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